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Definição e exemplos de fraude

Definição e exemplos de fraude

Fraude é um termo legal amplo que se refere a atos desonestos que usam intencionalmente o engano para privar ilegalmente outra pessoa ou entidade de dinheiro, propriedade ou direitos legais.

Ao contrário do crime de roubo, que envolve a obtenção de algo de valor por força ou furtividade, a fraude se baseia no uso de deturpação intencional de fatos para realizar a tomada.

Fraude: principais tópicos

  • Fraude é o uso intencional de informações falsas ou enganosas, na tentativa de privar ilegalmente outra pessoa ou entidade de dinheiro, propriedade ou direitos legais.
  • Para constituir uma fraude, a parte que fez a declaração falsa deve saber ou acreditar que ela é falsa ou incorreta e pretende enganar a outra parte.
  • A fraude pode ser processada como uma ofensa criminal e civil.
  • As punições criminais por fraude podem incluir uma combinação de prisão, multas e restituição às vítimas.

Em casos comprovados de fraude, pode-se considerar que o autor - uma pessoa que pratica um ato prejudicial, ilegal ou imoral - cometeu um crime ou um crime civil.

Ao cometer fraudes, os autores podem estar buscando ativos monetários ou não monetários fazendo deliberadamente declarações falsas. Por exemplo, mentir conscientemente sobre a idade de alguém para obter uma carteira de motorista, antecedentes criminais para conseguir um emprego ou renda para obter um empréstimo pode ser um ato fraudulento.

Um ato fraudulento não deve ser confundido com um "embuste" - um engano deliberado ou uma declaração falsa feita sem nenhuma intenção de ganho ou de prejudicar materialmente outra pessoa.

Os autores de fraudes criminais podem ser punidos com multas e / ou prisão. Vítimas de fraude civil podem entrar com ações contra o autor que busca uma compensação monetária.

Para vencer uma ação alegando fraude civil, a vítima deve ter sofrido danos reais. Em outras palavras, a fraude deve ter sido bem-sucedida. A fraude criminal, por outro lado, pode ser processada mesmo se a fraude falhar.

Além disso, um único ato fraudulento pode ser processado como um crime e um crime civil. Assim, uma pessoa condenada por fraude em tribunal criminal também pode ser processada em tribunal civil pela vítima ou vítimas.

A fraude é uma questão legal séria. As pessoas que acreditam ter sido vítimas de fraude ou que foram acusadas de cometer fraudes devem sempre procurar a experiência de um advogado qualificado.

Elementos Necessários de Fraude

Embora as especificidades das leis contra fraudes variem de estado para estado e no nível federal, existem cinco elementos essenciais necessários para provar em tribunal que um crime de fraude foi cometido:

  1. Uma deturpação de um fato relevante: Uma declaração falsa envolvendo um fato relevante e relevante deve ser feita. A gravidade da declaração falsa deve ser adequada para afetar substancialmente as decisões e ações da vítima. Por exemplo, a declaração falsa contribui para a decisão de uma pessoa de comprar um produto ou aprovar um empréstimo.
  2. Conhecimento da falsidade: A parte que fez a declaração falsa deve saber ou acreditar que ela é falsa ou incorreta.
  3. Intenção de enganar: A declaração falsa deve ter sido feita expressamente com a intenção de enganar e influenciar a vítima.
  4. Confiança razoável da vítima: O nível em que a vítima confia na declaração falsa deve ser razoável aos olhos do tribunal. A confiança em declarações ou reivindicações retóricas, ultrajantes ou claramente impossíveis pode não resultar em confiança "razoável". No entanto, as pessoas conhecidas como analfabetas, incompetentes ou mentalmente diminuídas podem receber indenizações civis se o agressor conscientemente tirar proveito de sua condição.
  5. Perda ou lesão real sofrida: A vítima sofreu alguma perda real como resultado direto de sua dependência da declaração falsa.

Declarações de opinião versus mentiras definitivas

Nem todas as declarações falsas são legalmente fraudulentas. Declarações de opinião ou crença, uma vez que não são declarações de fato, não podem constituir fraude.

Por exemplo, a declaração de um vendedor, “Senhora, este é o melhor aparelho de televisão do mercado hoje”, embora possivelmente falsa, é uma declaração de opinião não fundamentada, em vez de um fato, que um cliente “razoável” pode desconsiderar como meras vendas hipérbole.

Tipos comuns

A fraude vem de várias formas e de várias fontes. Popularmente conhecidas como "fraudes", ofertas fraudulentas podem ser feitas pessoalmente ou chegar por correio normal, email, mensagens de texto, telemarketing e internet.

Um dos tipos mais comuns de fraude é verificar fraude, o uso de cheques em papel para cometer fraudes.

Um dos principais objetivos da fraude de cheques é o roubo de identidade - a coleta e o uso de informações financeiras pessoais para fins ilegais.

Na frente de cada cheque emitido, o ladrão de identidade pode obter o da vítima: nome, endereço, número de telefone, nome do banco, número de roteamento bancário, número da conta bancária e assinatura. Além disso, a loja pode adicionar mais informações pessoais, como data de nascimento e número da carteira de motorista.

É por isso que os especialistas em prevenção de roubo de identidade recomendam o uso de cheques em papel sempre que possível.

Variedades comuns de fraude de cheques incluem:

  • Verifique o roubo: Roubo de cheques para fins fraudulentos.
  • Verificar falsificação:Assinar um cheque usando a assinatura da gaveta real sem sua autorização ou endossar um cheque não pagável ao endossante, ambos geralmente feitos com cheques roubados. Os cheques falsificados são considerados equivalentes aos cheques falsificados.
  • Verifique o kite: Escrever um cheque com a intenção de acessar fundos que ainda não foram depositados na conta corrente. Também conhecido como "flutuante" de um cheque, kite é o uso indevido de cheques como uma forma de crédito não autorizado.
  • Papel pendurado: Escrevendo cheques em contas conhecidas pelo agressor como fechadas.
  • Verifique a lavagem: Apagar quimicamente a assinatura ou outros detalhes manuscritos dos cheques para permitir que eles sejam reescritos.
  • Verificar falsificação: Imprimindo cheques ilegalmente usando informações da conta da vítima.

De acordo com o Federal Reserve dos EUA, consumidores e empresas norte-americanas registraram 17,3 bilhões de cheques em papel em 2015, quatro vezes o número registrado em todos os países da União Europeia combinados naquele ano.

Apesar da tendência para os métodos de pagamento por débito, crédito e eletrônico, os cheques em papel continuam sendo a maneira mais usada de fazer grandes pagamentos por despesas como aluguel e folha de pagamento. Claramente, ainda há muitas oportunidades e tentações para cometer fraudes em cheques.

Fraude Federal

Por meio dos advogados dos Estados Unidos, o governo federal processa e pune vários tipos de fraude especificamente identificados nos estatutos federais. Embora a lista a seguir inclua a mais comum delas, existe uma grande variedade de crimes de fraude federais e estaduais.

  • Fraude de correio e fraude eletrônica: Utilizar correio normal ou qualquer forma de tecnologia de comunicação com fio, incluindo telefones e a Internet, como parte de qualquer esquema fraudulento. As fraudes por correspondência e correio são frequentemente adicionadas como acusações apresentadas em outros crimes relacionados. Por exemplo, como o correio ou o telefone são tipicamente usados ​​na tentativa de organizar subornos de juízes ou outros funcionários do governo, os promotores federais podem acrescentar acusações de fraude eletrônica ou postal, além de acusações de suborno e corrupção. Da mesma forma, as acusações de fraude eletrônica ou por correspondência são frequentemente aplicadas no processo de extorsão e violações da Lei RICO.
  • Fraude fiscal: Ocorre sempre que um contribuinte tenta evitar ou evitar o pagamento de imposto de renda federal. Exemplos de fraude fiscal incluem subnotificar conscientemente a renda tributável, superestimar as deduções comerciais e simplesmente não apresentar uma declaração de imposto.
  • Fraude de ações e valores mobiliários: Normalmente envolve a venda de ações, mercadorias e outros valores mobiliários através de práticas enganosas. Exemplos de fraude de valores mobiliários incluem esquemas de Ponzi ou pirâmide, desfalque de corretores e fraude em moeda estrangeira. A fraude geralmente ocorre quando corretores ou bancos de investimento convencem as pessoas a fazer investimentos com base em informações falsas ou exageradas ou em informações de "informações privilegiadas" não disponíveis ao público.
  • Fraude no Medicare e Medicaid: Geralmente ocorre quando hospitais, empresas de assistência médica ou prestadores de serviços de saúde individuais tentam coletar pagamentos ilegítimos do governo cobrando valores excessivos por serviços ou realizando testes ou procedimentos médicos desnecessários.

Sanções

As possíveis sanções por condenação de fraude federal geralmente envolvem prisão ou liberdade condicional, multas severas e pagamento de ganhos adquiridos fraudulentamente.

As sentenças de prisão podem variar de seis meses a 30 anos para cada violação separada. Multas por fraude federal podem ser muito grandes. Condenações por fraude postal ou eletrônica podem trazer multas de até US $ 250.000 por cada violação.

Fraudes que prejudicam grandes grupos de vítimas ou envolvem grandes somas de dinheiro podem resultar em multas de dezenas de milhões de dólares ou mais.

Por exemplo, em julho de 2012, a farmacêutica Glaxo-Smith-Kline se declarou culpada de marcar falsamente seu medicamento Paxil como sendo eficaz no tratamento da depressão em pacientes com menos de 18 anos. Como parte de seu acordo, a Glaxo concordou em pagar US $ 3 bilhões ao governo em um dos maiores acordos de fraude na área da saúde da história dos EUA.

Reconhecendo a fraude a tempo

Os sinais de alerta de fraude variam de acordo com o tipo que está sendo tentado. Por exemplo, ligações de telemarketing de ligações desconhecidas que dizem para você "enviar dinheiro agora" para aproveitar uma oferta especial ou reivindicar um prêmio podem ser fraudes.

Da mesma forma, solicitações ou demandas aleatórias de um número de segurança social ou conta bancária, nome de solteira da mãe ou uma lista de endereços conhecidos são frequentemente sinais de roubo de identidade.

Em geral, a maioria das ofertas de empresas ou indivíduos que parecem "boas demais para ser verdade" são sinais de fraude.

Fontes

  • "Dicionário Jurídico: fraude" Law.com.
  • "Conceitos jurídicos básicos / fraude" Diário de Contabilidade
  • "Fraude na prova: instruções do júri civil de Washington". Westlaw